Зачем нужен финансовый консультант

fin-sovetnik

Для начала давайте разберемся кто такой финансовый консультант. Речь пойдет о независимых консультантах.

Сейчас многие называют себя финансовыми консультантами, но на самом деле они таковыми не являются. Это различные страховые агенты, агенты (консультанты) банков, консультанты различных компаний, агенты брокеров. Они представляют интересы конкретной организации на которую они работают. Их задача продать Вам услугу своей компании, которую они представляют и заработать на этом комиссионные. Такие предложения всегда ограничены и не всегда могут решить конкретную задачу клиента. Деятельность агента зависит от профиля компании и, работая с клиентом, он предлагает уже готовые шаблоны решений, других предложений он Вам дать не может.

Независимый финансовый консультант или советник (НФС)

Он не зависит от какой-то организации и  услуг которые она предлагает. В его компетенции лежит более широкий спектр вопросов, в решении которых он п

омогает клиентам. НФС всегда работает по запросу клиента, определяет его потребности и возможности. После этого разрабатывается, та стратегия которая будет удобна Вам, как клиенту, подбираются те инструменты, которые будут решать Ваши конкретные задачи.

Финансовая защита семьи.

Это рекомендации по ведению личных финансов, оптимизация налогов, оптимизация выплат по кредитам, финансовое планирование семейного бюджета.

Получение ренты

Если у Вас есть активы Вы сможете получить рекомендации по получению доходов с них, или стоит избавиться от ненужных  расходов. Вы узнаете, что Вам действительно проносит прибыль, а что приносит убытки.

Личный пенсионный фонд

Проблема пенсий сейчас очень острая тема для обсуждений. Люди понимают, рассчитывать на достойную пенсию от государства или НПФ не стоит. За западе практически все имеют независимые пенсионные накопления, что позволяет не снижать уровень своей жизни находясь на пенсии. С НФС Вы сможете запланировать, какой доход Вы хотите иметь, когда решите отдохнуть от работы и бизнеса.

Целевые накопления

Крупные покупки это всегда множество вопросов. Взять кредит, занять у друзей, заняться накоплениями? С НФС Вы сможете просчитать свои выгоды от того или иного решения при покупке квартиры, машины, дачи. Хороший совет спасет от необдуманных поступков, сохранит нервы и деньги.

Фонд образования детей

Если Вы планируете дать образование своим детям, то подумать об этом стоит заранее. Составить финансовый план и достичь цели оптимальным образом.

Планирование наследства

Следует задуматься о том, что Вы можете оставить своим детям, внукам. К сожалению, не многие задумываются об этом. Оставите Вы после себя приятные воспоминания с заботой о близких, или долги и проблемы, которые придется решать Вашим наследникам.

Разобраться во всех нюансах инвестиций, фондовых рынков, страховых и пенсионных фондов это не просто для обычного человека. Иногда на это уходят годы. В западных странах профессия НФС очень распространена и востребована. В России пока эта профессия иногда вызывает удивление. Но лучше довериться профессионалу, а не гадать на кофейной гуще.

Как выбрать финансового консультанта?

Финансовый консультант это как личный врач, с ним Вам придется работать долго, от него зависит финансовое благополучие Вашей семьи. Вам должно быть комфортно и конечно важно доверие.

Выбирайте Консультанта у которое есть опыт работы с финансовыми инструментами.

НФС должен пользоваться финансовыми продуктами, которые он предлагает Вам.

Мошенничества на рынке финансовых услуг много. Не ведитесь на красивые вывески и громкие названия компаний, яркую рекламу. Смотрите на профессионализм.

Желательно чтобы консультант состоял в сообществе таких же независимых финансовых консультантов.